Инвестиции
в экспортные сделки
Вы финансируете отгрузку с конкретным покупателем, маршрутом и комплектом документов. Условия и порядок выплат фиксируются заранее.
В иллюстративных целях
Три причиныкоторые меняют дело
Клиенту известно, что он покупает, у кого и по какой цене – прежде чем дать согласие.
Возможности
Обычно такие активы размещаются между банком и заёмщиком. Здесь сделки открыты, вы можете занять позицию в любой из них.
Прозрачность
Покупатель, коридор, срок и все подтверждающие документы раскрыты до того, как вы возьмёте на себя обязательства.
Цена формируется в конкуренции
Условия формирует рынок. Каждая позиция в сделке котируется той стороной, которая её несёт. Цена не устанавливается одной стороной.
Частным инвесторами компаниям
Уровни проверки — каждый со своим лимитом на сделку. Какой уровень применяется, зависит от предоставленных документов.
Частным инвесторам
Физическое лицо, верификация пройдена.
- Полные записи по сделке
- Условия и документы
Доступ
Просмотр
Без обязательств
Профессионалы
Профессиональный инвестор.
- Всё перечисленное
- Позиции по одной сделке
До
$100,000
На инвестицию
Квалифицированный инвестор
Аккредитованный или аттестованный, с усиленной проверкой (due diligence)
- Всё перечисленное
- Структурированные продукты
До
$1,000,000
На инвестицию
Институциональный
Фонд, SPV или корпоративное казначейство
- Все инструменты и пулы
- Соинвестирование по запросу
До
Без ограничения
На инвестицию
Начало работы возможно с профессиональной сертификацией или с квалифицированного уровня.
Типы сделок для инвестиций
По каждой сделке до перевода средств фиксируются очерёдность выплат и страховое покрытие, если применимо.
Под задолженность
Товар отгружен, покупатель должен оплатить. Финансирование покрывает период до его платежа.
Пре-экспорт
Контракт на выкуп подписан, товар ещё не произведён. Финансирование производства погашается из отгрузки.
Цепочка поставок
Поставщики получают деньги досрочно под репутацию крупного покупателя, который подтверждает счета.
Эскроу
Эскроу – Платёж проходит через эскроу-агента по условиям сделки.
Индивидуально
Нижний порог сделки
45–180 дней
Срок финансирования
Страховое покрытие
Если применимо
Выберите свою нишу
Цикл сделки
Четыре ключевых этапа — каждый зафиксирован в отчётности. Инвестор видит и контролирует каждый из них.
Коммитмент
Обязательства по сделке
Сумма фиксируется за этой сделкой и засчитывается в её целевой объём.
Фиксация обязательств и времени
Резерв
Средства у депозитария
Капитал размещается у лицензированного кастодиана и направляется под финансируемую сделку
Капитал зарезервирован
Исполнение
Транши идут за грузом
Транши идут по этапам, подтверждённым ответственной стороной.
Контрольные точки, потом деньги
Расчёт
Платёж при погашении.
Очерёдность погашения фиксируется до сделки и определяется поступлениями от неё.
Без изменений на дату погашения
Что в основе каждой сделки
Каждая сделка структурирована с очередностью выплат и моделью рисков, где риск в первую очередь принимает младший транш.
Просрочка или дефолт покупателя
Полис покрывает ~90% убытков. Средства, полученные от взыскания, распределяются по фиксированной схеме: старший капитал получает приоритет.
При неудачной сделке
При наличии полиса кредитное покрытие частично компенсирует убыток. Объём определяется условиями конкретного полиса и не покрывает всю сумму.
На время инвестирования
Сроки от 45 до 180 дней, капитал возвращается по завершении торгового цикла. Платформа может помочь найти покупателя для досрочного выхода, но ранний возврат не гарантируется.
Независимость
Средства клиентов хранятся на сегрегированных счетах у лицензированных кастодианов, а не на платформе. Платформа не имеет доступа к активам и ведёт только учёт.
Настройка позиции
Определите сумму, срок, обеспечение, спред и дату возврата капитала. Каждая сделка оценивается сторонами, её финансирующими.
Суть обязательств такого уровня
Ставку по сделке устанавливают финансирующие кредиторы и страховщики. Данные доступны для аккредитованных инвесторов.
Что нужно для этой заявки
Квалифицированный статус или выше, и заявка не ниже минимального по сделке.
Как распределяется такой объём
Покупатель спреда, сырьевой и коридорный риск вместо единой концентрации.
События и сроки
Каждая позиция защищена структурой сделки
На каждую позицию один экспортный документ: товар в пути либо счёт-фактура по уже отгруженной партии.
Обеспечение
Реальным товаром
Контракты, инвойсы и коносаменты подтверждают наличие товара и отгрузку.
Изоляция
Сделки
Активы находятся в отдельном портфеле эмитента и недоступны другим кредиторам.
Страхование
При наличии
Покрытие от лицензированных страховщиков, выплаты — по условиям полиса.
Короткий цикл
В основе
Капитал оборачивается в рамках торгового цикла, а не на длительной основе.
Как выглядит маркетплейс
В иллюстративных целях
Сравнениерисков и доходности
Инвестиционные роли в фондах, соло-инвестициях и структурированном финансировании
Edenex
ФормаФакторинг, предэкспорт, цепочка поставок, эскроу
АктивыОпределены товар, покупатель и маршрут
КонтрольКаждый этап фиксируется ответственной стороной
УчастникиКредитор финансирует следующий за вами уровень
ВыплатыПриоритет платежей определен до сделки
ИсполнениеКлиент выбирает. Проверка, хранение и расчёты автоматизированы.
Через фонд
ФормаМандат управляющего широкий. У вас может быть меньше контроля
АктивыДеньги идут в общий пул. Вы не знаете, куда именно
КонтрольВы не видите данные в реальном времени
УчастникиВ пуле есть другие LP (инвесторы). Вы делите приоритет
ВыплатыВыплаты на усмотрение управляющего
ИсполнениеУправляющий выбирает за вас
Самостоятельно
ФормаСамостоятельный поиск — без чужого мандата
АктивыТолько одна сделка, без диверсификации
КонтрольНеобходимо самому собирать информацию
УчастникиНикого
ВыплатыВыплата только когда покупатель наконец заплатит
ИсполнениеВсе этапы — самостоятельно
Ответы для инвестора
Роль инвестора активна по умолчанию и открывает только просмотр. Когда инвестиции открываются, доступ зависит от уровня верификации, проверки соответствия и приемлемости. Подтверждение не автоматическое
Минимальный размер варьируется в зависимости от сделки и указывается в карточке после проверки. Субординированная позиция при финансировании одной конкретной экспортной поставки — товары, уже проданные указанному зарубежному импортеру, а не слепому пулу. Вы не являетесь владельцем товара; вы занимаете определенную позицию в этой сделке и получаете компенсацию из выручки от нее.
Две позиции в рамках одной сделки, очередность которых зафиксирована до движения капитала. Старший (приоритетный) транш погашается первым, но под более низкую ставку — за этот приоритет. Младший (субординированный) транш погашается после него, принимает на себя основной риск и ценится исходя из этой более рискованной позиции.
За счёт средств, которые экспортёр выплачивает за финансирование поставки. Данные расходы утверждаются при заключении сделки и распределяются между старшим и младшим траншами согласно очерёдности возврата. Это не обеспечительный взнос, и доходность не гарантируется
При наличии действующего полиса требование о выплате удовлетворяется в первоочередном порядке; последующими этапами идут возмещение убытков и взыскание средств. Все поступившие суммы распределяются в установленном порядке очерёдности — сначала старшим кредиторам, затем младшим. Страховое покрытие предоставляется в рамках каждой сделки, где это возможно, регулируется условиями полиса и не гарантирует сохранность капитала.
До размещения сделки контрагенты проходят проверку по спискам OFAC, ЕС и ООН, подтверждаются обязательства покупателя и наличие торговых документов, а также проверяется отсутствие двойного финансирования по данной дебиторской задолженности. Размещение сделки допускается только после прохождения комплаенс-проверки.
Платформа не принимает и не хранит денежные средства клиентов. При открытии инвестиции средства переводятся с использованием разрешений авторизованных платёжных организаций и зачисляются на счета, принадлежащие этим организациям. Edenex обеспечивает функционирование площадки и ведение реестра (учёта), но не держит у себя клиентские деньги.
Компания Edenex не даёт налоговых рекомендаций. Инвестор самостоятельно несёт ответственность за подачу деклараций и уплату налогов с доходов в своей юрисдикции.
Присоединяйтесь как инвестор
Пожалуйста, прочитайте нашу Политику конфиденциальности перед отправкой.
Другие роли в сделке
Восемь ролей — финансирование, страховка, доставка, таможня, оформление, у каждой свой контроль.
Экспортёры
Оборотный капитал под подтвержденный контракт и счет.
Логисты
Подтверждённые контрольные точки, привязанные к финансируемой сделке.
Покупатели
Проверенные контрагенты и документально подтверждённая история взаимоотношений.
Страховщики
Риск тарифицируется на основе структурированных данных, привязанных к этапности сделки.
Таможня
Разрешения, которые обеспечивают выплату средств
Кредиторы
Торговый кредит с чётким порядком выплаты
Платёжные агенты
Выплаты реализуются по лицензированным коридорам
Важная информация
Edenex является технологическим оператором и торговой площадкой. Компания не выступает в качестве эмитента или контрагента и не оказывает напрямую услуги кастодиального хранения, эскроу, обмена или эмиссии токенов. В случаях, когда такие услуги описываются, они предоставляются лицензированными аффилированными лицами Группы и независимыми третьими сторонами на основании их собственных регуляторных разрешений.
Никакая информация на Настоящей Странице не является офертой, предложением, рекомендацией или приглашением к покупке, продаже или подписке на какие-либо ценные бумаги, токены, финансовые инструменты или инвестиции, а также не составляет инвестиционную, юридическую, налоговую или финансовую консультацию.
Любые упоминания о доходности носят исключительно информационный характер, не гарантируются и не являются прогнозом; капитал подвержен риску, а прошлые или целевые показатели не являются надежным индикатором будущих результатов. Доступ к инвестиционным услугам предоставляется при условии соблюдения требований к квалификации, прохождения регистрационных процедур и применимого законодательства и предоставляется в приоритетном порядке квалифицированным и институциональным инвесторам. Доступность варьируется в зависимости от юрисдикции и не предоставляется лицам, находящимся под санкциями, или в ограниченных юрисдикциях. Примеры сделок и инвестиций приведены в иллюстративных целях и не отражают фактические предложения.